一个反诈斗士的十年战争

严江燕，男，1988年9月出生，中共党员，大学本科，2012年参加公安工作，2013年专职打击电信网络诈骗犯罪，现为绍兴市公安局柯桥区分局涉网大队副大队长、绍兴市反诈工作行家，负责反诈工作。10年来该同志始终牢记入警初心，忠诚履职，潜心钻研专业知识，不断提升实战技能，在防范宣传及打击电诈犯罪工作中逐步总结经验做法。曾荣获三等功二次、区政府专项三等功一次、嘉奖四次，2016-2020年多次获全市刑侦部门技战法比武第一名，2021年获全省刑侦部门技战法比武三等奖。

面对不断升级的电诈网络诈骗作案手法和快速增加的案件数，严江燕认定治理电信网络新型违法犯罪，要严厉打击，更要高频宣传，对犯罪分子保持以高压态势，对人民群众要多元化宣传。该同志从接触电诈案件以来，始终走在探索高效打击的路上，不断向兄弟单位学习研判角度，向检法机关探讨案件侦办，确保灵活运用多种技术技能去侦破电信网络案件，帮助群众挽回损失。自2014年以来，该同志主侦、破获大要案上百起，打掉犯罪集团公司数十个，抓获犯罪嫌疑人2000余人，追赃挽损6000余万元。其中，该同志曾组织侦办全国第一例判决的邮币卡诈骗案件——“南京邮币卡诈骗案件”、公安部督办案件“719滨海大宗邮币卡诈骗案件”、省厅督办“酒托诈骗案件”，以“提升信用卡信用额度”为名的省厅督办“126专案”、多起特大古董诈骗案件等一系列大要案和新型案件，均受到一致好评。同时，该同志结合日常研判、侦办的案件，该同志认真撰写诈骗的案例和手法，定期投放在分局的微信、微博；参与进社区、校园、企业的宣讲活动，用真实案例来警醒社区群众；积极参与各类打击案件的专题报道，从侦查员的角度，向群众更直观地剖析目前高发的电信网络诈骗案件的类型和作案手法，进一步提升群众防诈识诈的能力。

面对目前复杂多变的电信网络诈骗的形势，该同志提出从法律条款和反制技术出发，以打击黑灰产为突破口来“洗净金融环境”，挤压电诈团伙的生存空间，在不断深入地学习和实践中，该同志总结归纳出适用于实战的《虚拟币交易、网络洗钱等黑灰产以点带面的全链条打击模式》和《新型犯罪四流九公式拓展串并技战法》，在省市侦查系统比武中，受到领导和兄弟单位的一致好评。特别是当下全国正在开展的“断卡”行动中，该同志提出的技战法为侦办人员带来了新的思路，也让打击工作更有实效。

案例1：2016年底，受害人赵某曾在网上结识一名QQ好友，并在其怂恿下大量购进邮币卡，导致亏损86万元，随即报案。掌握情况后，柯桥警方迅速展开侦查，辗转全国多个省市，最终成功将诈骗团伙捣毁。该案总涉案金额高达7000余万元，受害人更是遍布全国，影响极大。

一道不能错的“数学题”

2017年，案件破获后，严江燕从邮币卡投资平台拷回了1136名被害人的交易流水，数据量惊人：每人每天有几十条交易。这些流水，并不能直接看出每个被害人被骗了多少钱。审计公司倒是可以计算，可一问价格，吓得连连摆手：至少数十万元。可这份“被骗金额”又极为关键，它不仅是给嫌疑人定性的核心，也是最终给被害人退赃的重要依据。

“那段时间，严江燕经常都是失眠的，压力非常大，每天脑子里都在盘算着如何确定诈骗金额的方法、推算如何计算不会出错”。

那一年，严江燕用了最“笨”的办法，自学函数，通过公式理清了数据表，做了大量的演算工作，组织了20个民警，纯手工做数学题。1136名被害人，每人一份EXCLE表“台账”，计算出被骗金额。2017年10月，当严江燕把1136份“台账”表格加上笔录，统统打印出来后，材料竟比他1米9的个子都要高了一个头！

一笔跨时间的“失物返还”

2019年2月，案件判了，虽然诈骗团伙成员得到了严惩，可查扣的645.9166万元涉案资金如何发还成了最重要的难题。判决书上写明：由柯桥公安进行返赃。专案组的民警，自此开始了被“轰炸”，电话、微信。严江燕甚至在凌晨4点接到过被害人的电话，对方只有一个问题：“什么时候能拿回钱？”他又失眠了。一方面，经查证的受害人就有1136名，他们中98%身处浙江省外，联系方面存在困难，另一方面，由于受害人众多，资金流等数据梳理耗时耗力。为确保款项发还的准确性，严江燕一直默默开展前期准备工作，多次与绍兴市中级人民法院、绍兴市人民检察院对接。

2022年5月，在严江燕的不懈努力下，公检法三家最终确定以投资金额8.5%的比例向受害人发还款项。为了保质保量完成还款重任，严江燕牵头组建了资金返还专项工作组，根据前期梳理好的受害人名单、资金返还清单，点对点给1136名受害人的手机号码发送了短信。不少受害人在获悉消息后，第一时间发来信息或打来电话咨询，可更多的受害人则是集体沉默。

在第一轮短信结束后，专项工作组成员又尝试挨个给受害人打电话。前前后后发了8遍短信，打了4000余通电话，甚至想出了无数种“自证身份”的办法。在严江燕的带领下，成员们的坚持下，成效才慢慢显现。仅3个月时间，专案组就整理出了3批次清单提交银行，累计向421名受害人返还钱款526.8182万元。截止目前，在经过长达近一年的工作，这笔645.9166万元的巨款终于返还成功，其中“投资”最多的广东李先生收到了192080元，“投资”最少的河北赵先生收到了42元。

案例2：2016年1月18日，柯岩街道发生一起以“提升信用卡信用额度”为名的网络诈骗案，受害人李芳收到一条短信称可以拨打400电话对名下的信用卡提升信用额度，后李芳回拨该400电话，并被犯罪嫌疑人以提供“升级验证码”的幌子骗走了实时“信用卡支付验证码”，共损失人民币2万元。

抽丝剥茧，找到案件突破

案发后，刑侦大队会同柯岩所立即开展侦查，并成功抓获犯罪嫌疑人刘泓赤等1名犯罪嫌疑人。审查发现，犯罪嫌疑人刘泓赤专门协助海南儋州籍诈骗团伙进行信用卡套现，海南儋州团伙事先通过“料商”购买被害人身份信息，再通过短信平台群发信用卡额度升级的诈骗短信，受害人上当回拨400电话，海南儋州团伙再套取受害人银行账号、验证码，然后将银行卡账号、验证码交给刘泓赤，刘泓赤再用此卡支付订单。以犯罪嫌疑人为源头，秉着以点打面，深挖犯罪的目的，严江燕同志在网监部门提供的电子数据基础上，集合犯罪嫌疑人刘泓赤审讯情况，对其手机话单、银行卡资金往来及涉案网络电子数据进行了细致的数据分析。其中聊天记录对象多达一千多人，梳理工作异常繁琐，然而时间紧、任务重，严江燕同志本着极强的责任心，以谨慎细致的工作态度， 加班加点进行梳理，多日工作至深夜，最终梳理出35个海南儋州的诈骗团伙与刘泓赤进行联系，初步整理案件123起，涉案价值200余万元。该35个团伙，从涉及案件来看，犯罪网络规模庞大、专业性强、迷惑性较大，且针对全国各地实施诈骗，社会危害性大，该案件引起了市局、省厅高度重视，省公安厅将此多个团伙系列性提升信用卡信用额度诈骗“126专案”立为督办案件。

细致分析，理清组织脉络

经分析，发现该35个团伙均位于海南儋州市，为把握战机，尽快打掉该诈骗团伙，2016年春节刚过完，严江燕同志就立即带队赶赴海南开展侦查，开始了长达一个多月的出差。在海南侦查的一个多月时间内，严江燕同志认真负责，思路清晰，从网监、技侦、银行查询、监控跟踪等多方面入手开展了大量的工作，调取了大量的银行交易明细、聊天记录、通话记录等数据，连日连夜的对所有的数据进行分析研判。由于该团伙警惕心高，窝点隐蔽，组织结构完善，侦破难度较大，严江燕同志和专案组成员经常白天奔波于城区、乡间调取监控、交易明细等数据，进行乔装侦查，晚上一起商量研讨案情到深夜，经过连日的奋战，终于掌握了以孙锦为首的儋州籍诈骗团伙组织结构。

突显奇兵，一网打尽

由于儋州地处海南内陆，周围多是山林，窝点隐蔽在山林深处，严江燕同志多次带领侦查员对作案窝点的山林进行实地侦查。连日的早出晚归，加上地质条件复杂，身体根本吃不消，但是严江燕和同志们都咬紧牙关，克服困难，坚决完成任务。鉴于山地地区地势陡峭，抓捕条件恶劣，为了确保抓捕工作的圆满完成，严江燕同志查阅大量孙锦的资料，在分析了孙锦的性格特点、家庭情况、生活环境后，大胆使用陌生微信号假扮女性与孙锦聊天，于2016年3月15日成功将孙锦及犯罪团伙成员约出来唱歌。在确认孙锦为首团伙成员到位的情况下，严江燕同志立即组织安排警力在城区KTV内将正在聚会的孙锦等7名主要诈骗犯罪嫌疑人成功抓获。4月初，严江燕同志又带领侦查员多次赶赴海南实施抓捕，该案件共抓获16名犯罪嫌疑人，打击了以“提升信用卡信用额度”为名的网络诈骗团伙嚣张气焰，挽回了群众的损失，体现了刑警的风采。在整个案件中，严江燕同志勇于担当，积极发挥主观能动性，发扬了不畏艰难、顽强拼搏的精神，对案件侦破发挥了重要作用。

“反诈工作更多的是一种坚持，这是我作为民警的责任担当，也是我的一份热爱”。十年反诈工作以来，严江燕见证了电信诈骗的开始和发展，每天接待不同的受害人，常年往返全国各地办案，经常饥一顿饱一顿，有时候要赶车，往往用快餐就解决了，很多反诈民警都有了胃病，但是大家还是奋斗在第一线，切实打击电诈犯罪，尽可能为群众挽回损失。