绍兴柯桥深化警银协作，守牢电信网络诈骗大额转帐关口

今年以来，浙江省绍兴市公安局柯桥区分局大力推行以防为主的反诈措施，创新建立警银协作模式，推出“大额陌生账户转账涉诈预警提示”应用，全力构筑反诈屏障，守护人民群众“钱袋子”。4月份推广以来，全区共阻断异常汇款230万元，被骗金额同比减少32.4%。

一、坚持“双向对接”，合力攻坚破题。一是高位推动。

推动将反诈工作纳入区对银行系统的考核内容，深化与区金融办、各大银行的对接协作，建立联席会议制度，由瑞丰银行先行开展大额陌生转帐提醒试点工作，警银合力开展大额诈骗资金阻断工作。二是深入调研。抽调公安分局和瑞丰银行相关网点16名骨干力量组建专门团队，深入分析群众被骗原因、单次转帐额度、网上银行功能等关键因素，发现近5年以来单次转账5万以上的账户占18.4%，因此造成的损失占全部被骗金额的69.2%，探索实施在首次向陌生账户转账金额超过5万时，通过模型在群众手机银行、网上银行提前预警提醒，防止群众在“一时糊涂”时转帐。三是合力开发。邀请省行科技人员入驻区反诈中心，会同创新小队，从群众接受程度高、提醒功能醒目等方面入手，在瑞丰银行手机银行、网上银行客户端开发出“首次向陌生账户大额转账前10秒反诈提醒”功能，自动开展预警。  

二、坚持“阻断目的”，精准研发模型。

一是实现数据互通。会同通信服务商，打通银行与反诈中心的数据壁垒，反诈中心可实时指导银行阻断汇款，银行在大额资金预警阻断后，系统“零延误”实时反馈信息至反诈中心，为后续电话、上门劝阻提供足够的时间提前量。二是实现预警精准。系统对群众历史转帐账号进行自动梳理，一旦甄别到对新账号有超过5万元的单笔汇款时，立即推送银行数据中心和公安反诈中心，并将账号列为可疑账号，由反诈中心依托公安大数据并结合人工回访后确定是否解除，避免财产损失。三是实现人人受教。将弹出页面设置为硬阅读10秒钟，让群众再次接受反诈类型知识，并清楚告知群众目前操作是转账给陌生人的行为，进一步提升教育的针对性和实效性。

三、坚持“广泛宣传”，全面普及应用。

一是依托线上开展宣传。充分发挥新媒体矩阵优势，设立全媒体中心，在“柯桥警方”微信公众号、微博等线上阵地开展宣传，吸引群众阅读并积极转发，增强自我保护意识，阅读人员达到45万人次。二是依托银行开展宣传。依托银行运营商网点遍布全区19个镇街平台的优势，培训每个网点工作人员，对每名到银行办理事项的群众开展面对面宣传、手把手教导，在宣传防骗知识的同时，让群众更直观体验系统模型。今年以来，共对4.6万名群众进行了宣传培训。三是依托走访开展宣传。组织600余名警力，面向17个乡镇，373个村居，开展灌输式宣传教育，加强“大额陌生账户转账涉诈预警提示”功能的推广应用。截至目前走访宣传超30万人次，举办现场推广会2次，新增应用安装人员1.5万人次。